加強洗錢防制已是國際主流及全球趨勢,據最新調查,負責法遵的金融業與企業主管,竟高達9成的比例,對於法遵的落實作法「沒有信心」。鄧白氏亞太法遵(合規)解決方案首席負責人劉雲紅昨天表示,「最難的是不知道『魔鬼』藏在哪裡?!」



火鍋吃到飽 宜蘭劉雲紅指出,法遵需要更多先進科技協助,國際機構在洗錢防制審查上,幾乎從金融業擴展至所有產業,特別是不動產和博弈等高風險產業領域。金管會上月起,要求銀行針對OBU企金帳戶補件,以作到適當的監控程序、避免列入洗錢及資恐等風險。劉雲紅指出,歐、美、OECD國際組織等提出新作法,要求銀行業的跨國業務需查核「實益擁有燒烤 八德人」(Beneficial Ownership, BO),包括關係人、自然人,股份持有人、轉投資人等的資金往來關係,列為金融機構遵守瞭解客戶(KYC)、防制洗錢(AML)、稅務、制裁,以及美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)規定等法規遵循法的必要條件。金管會副主委鄭貞茂認為,台灣會參考國際資訊及趨勢,目前許多部分都已做到國際規範,OBU新制管理部分,集保公司也正在發展資料庫,加快跟上國際標準。鄭貞茂表示,違反法遵而受罰的國際金融機構無數,裁罰金額超過3,000億美元,各大金融業投入法遵的成本及人力難以計數;台灣金融機構雖小,但全球在法遵要求上演變很快,給業者很多新的學習機會。明年亞太反洗錢協會要來台灣檢查,金融機構的準備,金管會有信心,但是現在KYC等防制作法已不只金融機構要做,非金融機構也是要重視的方向。(工商時報)

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